前言:日前媒體報導了一則關於彰化縣警方破獲了一起詐騙集團的新聞，循上游追查犯罪洗錢方式，赫然發現是透過購買線上博奕遊戲「包你發」、「聚寶online」等娛樂城遊戲之金幣匯兌新台幣洗錢，並前往所在的洗錢機房，逮捕相關成員，經統計該集團在3年間，已匯兌不法金額約34億多元。近年來隨著線上娛樂城等博弈場所的迅速增多，提供了許多機會給有心人士尋求獲利。詐騙手法多種多樣，並且不斷與時俱進，線上賭場逐漸成為洗錢的新通道。詐騙集團善用這種方法，將非法所得合法化，這種現象時有耳聞，今天我們就要來解析詐騙洗錢手法是如何將這些錢，轉用為合法金錢，也告訴大家為什麼娛樂城需要規定實名制，這其實也是跟防範洗錢與保障玩家有關。
什麼是洗錢?
洗錢指的是將透過非法手段或犯罪行為所獲得的資金，通過一系列合法金融交易或其他方法，像是YG Gaming使其看起來像是合法資金的過程。目的是隱藏非法資金的來源，讓這些資金在金融體系中流通，以防止被追蹤或查獲。洗錢的主要目標是將不法所得轉化為貌似合法的資產，這樣可以避免法律追究和沒收。
洗錢通常包括三個主要階段：
處置/存放（Placement）：將非法所得引入金融體系，通常透過現金存款或其他方式。
多層化/分層交易（Layering）：將非法資金進行一系列複雜的交易，以混淆資金的來源，使其變得難以追蹤。
整合/提取（Integration）：將洗錢後的資金重新引入合法經濟，通常是以合法的方式，使之看起來像是合法收入。
白話一點解釋就是將非法所得的錢財，存放到一個地方用來洗錢的地方（可能是用點數、或者賭場代幣等等形式），然後透過多道交易後，讓警方無法追蹤這筆錢的來源，最後將這筆錢轉回到正統的金融機構。
總之，洗錢是一種犯罪行為，試圖將非法資金變得看似合法，以逃避法律的制裁。這通常涉及將錢藏起來、混淆錢的來源，然後再將其重新引入合法經濟中，以掩蓋非法活動的痕跡。
詐騙集團利用線上娛樂城洗錢的手法
洗錢的過程始於將資金以某種虛假名義儲存在合法經濟體系中，接著進行一系列的交易或轉帳，將其資金源頭模糊化。這些帳戶通常互不相關，最後透過匯款方式轉移至犯罪者的名下。由於每筆交易的金額相對較小，往往需要多次進行匯款，甚至可能利用某些國家或地區提供的保密帳戶或公司，以增加查緝的困難度。通常詐騙集團會利用詐騙取得的錢購買娛樂城金幣，之後再利用人頭帳戶把這些娛樂城金幣轉換成現金，而負責洗錢的集團則可以在當中抽取佣金來藉此獲利。
玩家遊玩線上娛樂城時如何避免牽扯洗錢活動
綁定銀行帳戶、實名認證都是有效的方法，這兩個步驟是確保存款和提款資料的一致性，並避免詐騙集團使用隨機的人頭帳戶進行匯款交易。這項措施有助於娛樂城在進行帳務核對時輕鬆查核出款帳戶與入款（存款）帳戶是否一致，從而確保資金的安全性，這也是為了保障玩家的權益，確保資金來源合法，避免玩家成為洗錢集團的人頭帳戶。
線上娛樂城洗錢總結
詐騙手法不斷更新，就像俗話說的「道高一尺，魔高一丈」，儘管政府和警方做出宣導，但仍有許多人落入詐騙陷阱。報警雖然重要，但效果有限，一旦陷入詐騙，往往只能自認倒楣。因此，最好的做法是從一開始就提高警覺，防範詐騙，杜絕這類情況的發生。
線上娛樂城也同樣需要擔心其公司帳戶被詐騙集團利用來洗錢。當娛樂城實施防範措施時，詐騙集團可能會試圖通過網絡攻擊或抹黑娛樂城來繞過這些措施。唯有透過有效的防範措施，才能確保一般玩家的安全和權益受到保障。無論是娛樂城方還是玩家方，都不希望洗錢問題發生。最佳方式是在一開始就選擇可信的娛樂城，遵循正當的博弈流程，並使用合法資金進行遊戲，這樣就能避免出現可能導致雙方損失的情況。